中行临沂沂蒙支行成功堵截20万元假存单
编辑：鲁南网 发布时间：2017年04月18日 阅读 604
本报讯 (记者 魏玉娜 化强 通讯员 贺俊梅 于莹)3月16日,中行临沂分行沂蒙支行在为客户支取存款时,成功堵截假存单一张,金额20万元,保障合法权益的同时,有效避免了资金损失。
据介绍,3月16日13时许,一客户持一张存单到该行柜台要求取款。柜员李某某接过存单后,凭工作经验判断该存单手感及记载事项异常,进入系统查看后,发现系统中无此存单信息,随即报告该行营业主管,经主管进一步审核,断定该存单系伪造的假存单。发现假存单后,该行第一时间向公安机关报案,在报案的同时,假存单持有人发觉事情不妙,仓惶逃走。
中行临沂分行相关负责人表示,通过上述案例的防控,提醒各营业网点在发展业务的同时,注意合规操作,做到业务发展和风险防控两不误。另外,柜员在办理业务过程中,提高风险防范意识,密切关注各类重要空白凭证的防伪特征。客户持存单等凭证提示付款时,务必先对凭证鉴别真伪,再进行账务操作,确保银行资金安全。
同时,该行要求员工加强应急预案演练,提高突发事件处理能力。经办柜员发现假存单时,立即用暗语(网点自定)向有关人员报告。以办理业务需要持票人提供证件、资料和报批等为由要求持票人出示身份证件和相关资料,并暂时扣留持票人提供的资料及证件,巧妙稳住持票人,等待警方和上级部门现场处理。
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