沂水农商银行积极开展反洗钱工作

　　随着国家对反洗钱工作的重视，相应出台了一系列的法律法规，而城市在反洗钱方面具有资源技术等方面的优势，所以成为反洗钱的先锋力量，而农村地区在技术手段，识别能力，专业性方面存在不足，这使得农村地区极易成为犯罪分子的洗钱场所。而沂水农商银行作为最基层的农村金融机构，在成立至今一直坚持服务三农，服务小微，成为沂水地区经济增长，财政增收的重要力量，同时也是沂水地区反洗钱工作的中坚力量。伴随着沂水农商银行业务规模的不断扩大，反洗钱工作也变得更加艰巨，在人民银行相关政策和法律法规的指导下，沂水农商银行的反洗钱工作在规章制度、内部控制、可疑交易识别、客户信息识别和洗钱风险评级等方面积极开展。

 

　　1、制定与执行规章制度

 

　　沂水农商银行成立了反洗钱领导小组，明确了各部门各支行的职责，同时积极组建内训师队伍，加大对基层员工的反洗钱培训。

 

　　2、了解与客户识别

 

　　沂水农商银行在目前的反洗钱形势下，实行严格的客户识别制度。留存客户身份信息资料，身份证件及时更新，通过联网核查确认客户身份。

 

　　3、开展形式多样的反洗钱宣传

 

　　沂水农商银行不仅组织线下多样的宣传活动，也通过网络、微信公众号等开展线上反洗钱活动。在网点开展厅堂营销，厅堂微沙龙等活动积极宣传反洗钱活动。并且积极组织金融知识下乡活动，联合当地政府展开宣传，让反洗钱知识深入人心。为农村地区的反洗钱工作贡献出自己的一份力量。(通讯员 张玉洁 刘瑞友)