中行临沂河东支行发现2名客户涉嫌汽车分期借款合同诈骗

　　本报讯　(记者　魏玉娜　汤婷　通讯员　贺俊梅　李保运)近期,中行临沂河东支行派驻经理在履行对有关机关查询业务审核时,发现两名客户涉嫌汽车分期借款合同诈骗,该行及时应对并在全行发出风险提示。

　　近日,河东公安机关到该行查询陈某某、高某某信用卡账户。从信用卡交易明细来看,陈某某、高某某两张信用卡均在中行办理过汽车分期业务,目前均存在信用不良记录:其中陈某某申请卡分期金额12万元,逾期欠款11.8万元,高某某申请卡分期金额44万,欠款27万元。

　　通过公安机关了解,陈某某在银行申请汽车分期,金额12万元,由担保公司进行担保,银行先放款后办理抵押放款,审批通过后,客户利用放款额度刷卡购买速腾轿车1辆。银行要求借款人办理机动车抵押手续时,客户已将车过户出售他人,随后失去联系,致使汽车分期逾期,造成银行资金风险,形成诈骗案件。因涉嫌合同诈骗,公安机关已将客户名单发布在在逃名单中,通过联网核查等系统对该案客户行踪进行全方位监控。该行也调高了客户风险等级,加强对客户尽职调查。

　　该行相关负责人表示,随着经济形势下滑,诈骗事件越来越多。犯罪分子时刻瞄准银行业务流程中的漏洞、薄弱风险点,采用各种手段对银行资金实施诈骗,给银行资金安全及声誉带来较大风险。因此银行业金融机构在日常工作中,需提高防范意识,不断完善、优化各项业务流程,不给犯罪分子以可乘之机。银行从业人员也必须牢记银行操守,合规操作,坚决杜绝违规案例发生。