临商银行成功拦截一起异地人员冒用他人身份证开户案件

　　本报讯　(记者　魏玉娜　汤婷　通讯员　岳小飞)近日,临商银行总行营业部在办理业务时,保持高度责任心,成功拦截一起异地人员冒用他人身份证开户的案件。

　　6月21日下午13时58分,一名身穿黑色连衣裙的广东籍女子来到临商银行总行营业部,要求办理开卡业务。网点柜员在核对客户身份证件时,发现其长相与身份证上照片差别较大,且为外省籍,存在冒用他人身份证开户的可疑,便请求大堂经理帮助核实客户身份。

　　大堂经理按规定询问客户开户的用途,客户支支吾吾回答说自己是开网店的,开卡作为平时转账交易用。再问她身份证号码,客户说自己从来不记身份证号码,问其地址,该客户说是老家地址也不熟悉。询问过程中,客户一再想要回身份证,柜员向其说明这是在核实客户身份信息,没有将身份证还给客户。问完这几个问题后,该客户更是神色慌张,一直低着头。

　　联想到之前学习的总行下发的加强对异地人员开户审核以及转发洗钱风险提示的通知,柜员向该客户说明了本人开户的重要性,并告知该客户临商银行有明显理由怀疑其冒用他人身份证件开户,有权拒绝为其开户并没收其身份证件,客户如有异议可以报警。客户见工作人员态度坚决,自己也心虚,顾不得再索要身份证,站起身来慌忙逃走。事后该营业部马上向总行相关部门汇报此次案件,留存了有价值的线索,并做好记录。

　　据该营业部相关负责人介绍,营业部多次组织全体员工认真学习总行下发的《关于转发《洗钱风险提示2017年第2期》的通知》文件,同时在日常工作中提醒员工保持高度责任心,提升风险防范意识。