建行反洗钱工作有声有色

　　建行临沂解放路支行在反洗钱工作中，全面严格落实责任，多渠道立体化宣传，为有效预防和打击洗钱犯罪活动，切实维护经济金融安全和社会稳定，发挥了积极作用。

 

　　强化责任，提高能力。该行高度重视反洗钱工作，分工明确，责任到人，要求各岗位突出反洗钱专业特点，严格履行岗位职责，对发现的可疑支付交易及时甄别、依法合规进行处理。组织全行人员加强《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等政策法律法规学习，切实增强法律合规意识，提高反洗钱业务能力。

 

　　落实落细，严格把关。在具体工作中，前台柜员认真履行“了解你的客户”职责，严格按照反洗钱要求审核客户身份资料的真实性、完整性、有效性，加强客户交易和资金日常监测，做好重点审核和询证工作，确保每一笔业务真实合规。同时，定期开展反洗钱业务自查，对发现的问题和不足及时改进，明确责任人限时整改，委派主管跟踪后续整改情况，确保工作整改到位，进一步提高反洗钱工作质量，保证反洗钱工作的有效开展。

 

　　广泛宣传，营造氛围。该行充分利用网点大堂服务打好宣传“阵地战”，通过LED、电视等媒介宣传，向客户发放宣传材料等形式，普及反洗钱知识，提高公众对洗钱犯罪活动的认知。同时，组织员工进商家、进社区，发放反洗钱知识宣传材料，现场解答疑问，重点进行相关风险提示，提示公众不要出租出借证件、银行卡等，谨防信息泄露，远离网络洗钱，保护自身合法权益，营造了打击洗钱犯罪的社会氛围，夯实了反洗钱工作的社会基础。（孙花）