工行临沂分行未雨绸缪，防控智能机具风险
来源：鲁南网 编辑：梁克水 李益 发布时间：2017-11-27 11:37
鲁南网讯 近年来，网点智能机具的普及使用，为客户提供了方便、快捷的金融服务，但同时，冒名开户、非本人办理业务等非法行为也时常出现。工行临沂分行为了避免此类事件的发生，提早按排，未雨绸缪，积极采取有效措施，将风险控制在源头。
树立风险意识，做好客户身份核查。该行利用晨夕会和周会的时间，组织开展对反洗钱案例、法律法规的学习，掌握制度规定，深刻认识到冒名开户现象的危害性，从根本上提高警惕，树立起牢固的风险控制意识。在进行客户身份审核时，认真比对证件和现场人员，多种方式进行核实，确保业务的真实性。
严格操作流程，杜绝违规代客操作。加强对业务知识的学习培训，熟知各类业务办理的相关规定和要求，严格执行“本人办，本人签，交本人”的原则。特别是对于一些应本人办理而本人未能到场的，不能因为客户需求，甚至迫于压力，形成代客操作或非本人操作等违规行为，员工的热心极易给银行带来极大的风险隐患，严格把控智能设备操作流程，确保堵住风险漏洞。
强化责任意识，严格授权审批管理。在办理业务时大堂经理时刻保持高度的警惕，认真审查，不放过任何一个可疑之处。坚持做到面对面审核，现场把关，对有异议的业务采取多种方式，提高对客户信息、签名等关键信息的识别，及时发现并避免冒名签名、陪同人员代为签名，以及帐户介质未交本人接受现象的发生，严历打击各种洗钱、诈骗等违法犯罪行为。
树立风险意识，做好客户身份核查。该行利用晨夕会和周会的时间，组织开展对反洗钱案例、法律法规的学习，掌握制度规定，深刻认识到冒名开户现象的危害性，从根本上提高警惕，树立起牢固的风险控制意识。在进行客户身份审核时，认真比对证件和现场人员，多种方式进行核实，确保业务的真实性。
严格操作流程，杜绝违规代客操作。加强对业务知识的学习培训，熟知各类业务办理的相关规定和要求，严格执行“本人办，本人签，交本人”的原则。特别是对于一些应本人办理而本人未能到场的，不能因为客户需求，甚至迫于压力，形成代客操作或非本人操作等违规行为，员工的热心极易给银行带来极大的风险隐患，严格把控智能设备操作流程，确保堵住风险漏洞。
强化责任意识，严格授权审批管理。在办理业务时大堂经理时刻保持高度的警惕，认真审查，不放过任何一个可疑之处。坚持做到面对面审核，现场把关，对有异议的业务采取多种方式，提高对客户信息、签名等关键信息的识别，及时发现并避免冒名签名、陪同人员代为签名，以及帐户介质未交本人接受现象的发生，严历打击各种洗钱、诈骗等违法犯罪行为。
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