建行临沂兰山支行：成功拦截一起异常开户事件

　　近日，建行临沂分行兰山支行所辖营业网点通达支行认真履行反洗钱尽职调查义务，在新开户调查环节中及时发现可疑信息，成功拦截一起可疑账户的开立事件，有效避免了不法分子利用银行卡进行违法犯罪活动。

 

　　据了解，通达支行在当日正常营业中时，一名自称山东省烟台市的客户罗某在一男一女的陪同下来办理银行卡开卡业务，陪同人员声称是用来发工资使用。对于外地身份证开户，工作人员不敢有丝毫马虎，该行工作人员严格履行反洗钱尽职调查义务，耐心询问罗某工作、住址以及电话号码等信息，客户全程拒绝回答，均由陪同人员代为回答。大堂经理凭借敏锐的职业素养，立刻意识到这应该是一起违规出售或出借账户的风险事件，遂明确告知客户出售、出借账户的法律责任及后果，拒绝为其开立银行卡，并及时上报人民银行，有效地堵截了本次可疑开户，切实保障了人民群众的财产安全。

 

　　此次成功堵截可疑开户事件，是建行临沂分行强化日常监管、重视风险防范、提升员工对客户识别能力的有效体现，更是该行将党史学习教育和安全学习成果转化为“我为群众办实事”的具体实践。（吴琼）